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Une retraite sereine, ça se prépare

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Prendre rendez-vous

Ensemble, nous préparons votre retraite, en 4 étapes

Étape 1

Faire le point sur votre situation actuelle.

Étape 2

Identifier vos lacunes en matière de prévoyance.

Étape 3

Définir un plan d’action pour les années à venir.

Étape 4

Optimiser votre rente à la retraite.

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Optimiser votre rente à la retraite.
Étape 1

Faire le point sur votre situation actuelle

Avant de parler de solutions, il est indispensable d’établir une vision claire de votre situation financière et de votre potentiel d’épargne.

Nous analysons notamment: 

  • vos revenus et vos charges actuelles
  • votre situation familiale
  • vos dettes éventuelles
  • votre capacité d’épargne
  • votre patrimoine existant (épargne, investissements, 2e pilier, 3e pilier, immobilier)

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Étape 2

Identifier vos lacunes en matière de prévoyance

Une étape clé de la préparation de la retraite est de déterminer quel sera le manque à gagner à la retraite.

Cette éventuelle lacune est la différence entre les besoins que vous estimez avoir une fois à la retraite et les revenus dont vous bénéficierez.

Estimez en quelques clics vos futurs revenus à la retraite grâce à notre simulateur.

Simuler mon revenu à la retraite
Étape 3

Définir un plan d’action pour les années à venir

Si une baisse de revenu futur est identifiée, il est essentiel d’agir tôt, car chaque année compte.

Nous construisons une stratégie adaptée à votre profil, en utilisant les leviers les plus efficaces, par exemple:

  • versements dans le 3e pilier,
  • rachats de 2e ou de 3e pilier,
  • optimisation de votre épargne via du placement. 

L’objectif est ainsi de combler l’écart et de sécuriser votre avenir sans déséquilibrer votre budget actuel.

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Étape 4

Optimiser votre rente à la retraite

La dernière étape est celle qui fait souvent toute la différence: une bonne retraite ne se joue pas seulement sur le montant épargné, mais sur le choix entre bénéficier de la rente ou de retirer tout ou une partie de son capital.

Maximisez votre revenu net et évitez les erreurs coûteuses au moment décisif.

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Document utile

Mon budget pour ma retraite

Ce document vous permet de lister toutes vos dépenses lors de votre retraite pour gérer au mieux votre budget.

Poids : 26 KB - Dernière modification: 24.02.2021

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