Fonds d’allocation d’actifs ESG

Selon votre profil d’investisseur, les Fonds d’allocation d’actifs (FAA) permettent de répartir au mieux les avoirs de votre portefeuille entre les différentes catégories de placements, tels que les actions, les obligations et les liquidités ou placements à court terme. Votre avantage? Un portefeuille équilibré, diversifié et durable, géré par des professionnels.

Points clés

  • La stratégie de placement des Fonds d’allocation d’actifs est clairement définie au préalable. Vos fonds sont gérés par une équipe d’experts qui assurent un suivi permanent.
  • Les FAA sont encadrés, en droit suisse, par une loi fédérale et ses acteurs sont soumis à une surveillance étatique.
  • La prise en compte des critères de durabilité est pleinement intégrée à la gestion des risques financiers traditionnels qui reste prédominante, sans conséquence sur les attentes de rendement et de risque du placement.

Description détaillée

Ne pas mettre tous les actifs dans le même panier

Les Fonds d’allocation d’actifs représentent une solution d’investissement idéale pour diversifier les risques. Ils sont composés des principales classes d’actifs financiers, comme les actions, les obligations et les liquidités. Les FAA vous permettent d’avoir un portefeuille équilibré et panaché, et cette diversification réduit sensiblement les risques.

Dans la gestion de ses fonds stratégiques, la BCV a une approche responsable et durable qui intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans l’entier de sa gamme. L’intégration de critères ESG complète l’analyse financière traditionnelle en permettant d’identifier des opportunités et des risques potentiels au-delà des facteurs économiques et financiers et pour objectif final d’augmenter la résilience des portefeuilles sur le long terme. Ceci sans aucun compromis sur la performance ou le risque.

Intégration systématique de critères ESG

  • Application de critères ESG
  • Actionnariat actif en Suisse (vote responsable aux assemblées générales)
  • Exclusions de controverses sévères

 

Vous pouvez investir des sommes modestes, de l’ordre de quelques centaines de francs, pour acquérir une ou plusieurs parts. La valeur des parts est publiée quotidiennement sur le site internet de la BCV ainsi que dans les journaux spécialisés.

Au travers des FAA de la BCV, vous accédez à neuf stratégies de placement, chacune répondant à des objectifs d’investissement spécifiques. En d’autres termes, chacune des stratégies répond à une allocation correspondant à des attentes d’un rendement différent, en fonction du risque toléré et de l’horizon temps.

 

  • L’objectif de la gestion active est d’atténuer les performances négatives importantes tout en suivant / surpassant la stratégie de référence dans les phases haussières ou irrégulières. Le processus de gestion est basé sur des modèles propriétaires, développés à l’interne, intégrant les fondamentaux économiques et les indicateurs de marchés.
  • Les stratégies semi-actives sont corrélées à un indice. Plus volatil à court terme, le rendement est optimisé à plus longue échéance pour chaque niveau de risque.
Stratégies de placement

Des alternatives pour chaque investisseur

Lorsqu’il s’agit de placer son argent, chacun appréhende différemment la notion du risque et dispose d’un horizon d’investissement variable en fonction de ses revenus et de ses projets.

La BCV vous propose de répondre à un questionnaire en ligne qui vous permettra de déterminer le Fonds d’allocation de placement/la stratégie de placement qui correspond à votre situation. Vous pourrez même souscrire directement en ligne au fonds qui vous convient.

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