Préparer un entretien

Pour optimiser le temps passé avec votre conseiller bancaire, nous vous encourageons à préparer votre entretien. Qu’il porte sur une ouverture de compte, une demande de financement ou de placements, vous mettrez ainsi tous les atouts de votre côté en vue d’une satisfaction rapide de votre requête.

Pour une demande de crédit

Réunir les documents nécessaires

Pour obtenir une réponse rapide à votre demande de crédit, munissez-vous de tous les documents nécessaires lors de votre entrevue avec votre conseiller.

Etre franc

Rien ne sert de cacher une partie de la réalité ou de rechercher à tout prix la solution la plus avantageuse. Une relation bancaire s’établit dans un contexte plus large d’écoute, de confiance et de suivi de votre entreprise.

Utiliser les outils à disposition

Préparez-vous à l’aide des outils à disposition sur ce site comme le business plan et le budget de trésorerie. Des spécialistes comptables ou fiduciaires peuvent vous aider, et même vous accompagner lors de l’entretien.

Etre ouvert et convaincant

Il est préférable de rester réaliste quant au développement de votre entreprise et de montrer de la conviction dans la présentation de votre projet et ses chances de réussite. Soyez ouvert et prêt à répondre aux questions critiques.

Démontrer votre fiabilité

Démontrez votre compétence et votre fiabilité de sorte que la solution bancaire apparaisse comme une aide à votre démarche. Indiquez que vous êtes en mesure de mobiliser du capital ou d’offrir des sécurités pour contribuer à votre projet.

Pour une ouverture de compte

Les informations nécessaires

En matière de compte bancaire, votre conseiller BCV vous aidera à trouver les prestations adéquates. Pour cela, il vous demandera de l'informer sur un certain nombre de points:

  • vos besoins de trésorerie et votre situation en termes de liquidités (montant des retraits nécessaires, horizon temps pour la disponibilité des liquidités…);
  • vos besoins en termes de paiements/encaissements et la manière dont vous voulez vous en occuper (trafic des paiements électronique, cartes…);
  • les monnaies dans lesquelles vous traitez vos affaires.

Pour une demande de placements

Votre profil d’investisseur

Pour déterminer votre profil d'investisseur, votre conseiller devra notamment connaître:

  • le montant à placer;
  • la durée envisagée du placement (3 mois, 3 ans, 10 ans…);
  • le risque que vous êtes prêt à prendre, ce qui détermine aussi le rendement potentiel.

Construire une relation sur le long terme

Informer votre conseiller

Pour s’inscrire dans la durée, les relations doivent s’entretenir. Nous vous recommandons d’informer à temps votre conseiller des projets et changements importants au sein de votre entreprise. Vous pouvez lui remettre régulièrement des comptes-rendus de la marche de vos affaires. Consultez-le rapidement si un problème s'annonce ou devient perceptible. Les solutions sont à portée. Votre conseiller est là pour en parler et mettre à votre disposition les moyens nécessaires à la pérennité de votre entreprise.

Documents utiles

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Business plan

Ce modèle à compléter vous permettra de réaliser votre business plan avec toutes les données nécessaires.

Poids : 379.00 KB - Dernière modification : 26.01.2015

Mots clés: Modèle/ Business/ Plan

 

Budget de trésorerie

Ce fichier vous permet de disposer d'un canevas pour faire votre budget de trésorerie.

Poids : 30.50 KB - Dernière modification : 10.04.2018

Mots clés: Budget/ Trésorerie

 

Business plan: brochure

Pistes de réflexion et modèle pour rédiger son plan d'affaires

Poids : 286.98 KB - Dernière modification : 08.11.2018

Mots clés: Business/ Plan/ Brochure/ Pistes/ Réflexion/ Modèle/ Rédaction/ Affaires

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