Budget de trésorerie
Ce fichier vous permet de disposer d'un canevas pour faire votre budget de trésorerie.
Poids : 30.50 KB - Dernière modification : 10.04.2018
Mots clés: Budget/ Trésorerie
Le fonds de roulement sert à couvrir les actifs circulants (débiteurs, stocks et travaux en cours). Il peut être alimenté par les liquidités dégagées de l’exploitation voire, si nécessaire, via un relais bancaire.
L’identification correcte des besoins en fonds de roulement passe idéalement par l’élaboration d’un budget de trésorerie, même rudimentaire. En cas de besoin d'un crédit bancaire, le fonds de roulement est régulièrement revu et adapté en fonction de l'évolution du chiffre d'affaires.
La BCV vous propose trois solutions pour financer votre fonds de roulement.
Spécialement adapté aux petites entreprises, le crédit Direct PME vous permet de financer un investissement ou de disposer d’une réserve de liquidités de 20 000 à 100 000 francs. La
demande peut être faite en quelques clics.
Le crédit d’exploitation couvre les besoins de liquidités de votre entreprise grâce à une limite mise en place sur votre compte courant. Il n’y pas de restriction en matière de retrait. Les intérêts basés sur un taux variable sont payés en fonction de l’utilisation du crédit et non du montant de la limite octroyée. Le solde de votre compte peut aussi être en votre faveur.
L’avance à terme fixe est un crédit commercial à taux fixe vous permettant de disposer d’une réserve de liquidités dans le cadre de la planification d’un budget de trésorerie. La libération des fonds se fait en une seule fois, tout comme leur remboursement qui a lieu à une date fixe et en principe sans amortissement préalable.
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Mots clés: Budget/ Trésorerie
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