Comment choisir votre mandat?

• Choisissez la gamme en fonction de vos préférences ESG: pour la gamme ESG, des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont pris en compte lors de la sélection des véhicules de placement. L’objectif est de donner la priorité aux produits qui, sur la base de résultats d’analyses financières similaires, intègrent le mieux les risques et opportunités ESG dans leur gestion. Dans le cadre de l’implémentation de la gamme ESG Ambition, une part des actifs est investie dans des sociétés dont les produits et services visent à répondre à des enjeux environnementaux ou sociaux spécifiques.
• les mandats ESG contiennent au minimum 70% de produits intégrant des critères ESG
• les mandats ESG Ambition contiennent 100% de produits intégrant des critères ESG et au minimum 25% de produits thématiques favorisant les investissements dans des entreprises dont l’objectif est de susciter des changements environnementaux et sociaux positifs (p. ex. énergies renouvelables, efficacité énergétique, technologies propres, traitement des eaux, changements sociaux, etc).

Analyse de votre profil personnel: l’offre de mandat se décline en deux stratégies d’investissement, gérées selon cinq profils de risque. En tout, neuf types de mandats sont disponibles. Nous déterminons ensemble votre profil d’investisseur basé sur votre capacité financière, votre tolérance au risque, votre connaissance du monde de la finance ainsi que vos préférences en matière d’investissement socialement responsable.

Les stratégies de gestion semi-active reposent sur une allocation d’actifs de référence déterminée selon le profil d’investissement. L’exposition aux différentes classes d’actifs est optimisée, mais ne s’écarte pas substantiellement de la référence. L’objectif du gestionnaire est de surpasser un indice de référence choisi, par une allocation tactique et une sélection judicieuse de titres.

Les stratégies de gestion active privilégient la gestion du risque du portefeuille, selon des marges prédéfinies. Elles visent à atténuer les performances négatives importantes tout en participant aux phases haussières des marchés. Cela passe par une optimisation plus fréquente de l’allocation d’actifs, selon la configuration du marché.