Selon votre profil d’investisseur, les fonds d’allocation d’actifs (FAA) permettent de répartir au mieux les avoirs de votre portefeuille entre les différentes catégories de placements, tels que les actions, les obligations et les liquidités ou placements à court terme. Votre avantage? Un portefeuille équilibré, diversifié intégrant des critères ESG et géré par des professionnels.

• La stratégie de placement des fonds d’allocation d’actifs (FAA) est clairement définie au préalable. Vos fonds sont gérés par une équipe d’experts qui assurent un suivi permanent.
• Les FAA sont encadrés, en droit suisse, par une loi fédérale et ses acteurs sont soumis à une surveillance étatique.
• La prise en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) est intégrée à la gestion des risques financiers traditionnels qui reste prédominante, sans conséquence sur les attentes de rendement et de risque du placement.

Ne pas mettre tous les oeufs dans le même panier

Les fonds d’allocation d’actifs représentent une solution d’investissement idéale pour diversifier les risques. Ils sont composés des principales classes d’actifs financiers, comme les actions, les obligations et les liquidités. Les FAA vous permettent d’avoir un portefeuille équilibré et panaché, et cette diversification réduit sensiblement les risques.

Faire le choix de l'investissement socialement responsable (ISR)

Dans la gestion de ses fonds d’allocation d’actifs, la BCV a une approche responsable et durable qui intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans l’ensemble de sa gamme pour la clientèle privée. L’intégration de critères ESG complète l’analyse financière traditionnelle en permettant d’identifier des opportunités et des risques ESG potentiels au-delà des facteurs économiques et financiers. L’objectif final est d’augmenter la résilience des portefeuilles sur le long terme. Cela, sans aucun compromis sur la performance et le risque.

En plus de l’intégration des critères ESG dans la gestion de tous ses fonds d’allocation d’actifs, la BCV propose le fonds Stratégie Equipondéré ESG Impact qui recherche, à terme, une augmentation du capital investi et des revenus complémentaires. Une part des investissements (à minima 25%) est effectuée dans des véhicules de placement thématiques qui offrent une exposition à des entreprises proposant des solutions aux enjeux environnementaux et sociaux.

Intégration systématique de critères ESG

Des fonds adaptés à chaque profil d’investisseur

Au travers des FAA de la BCV, vous accédez à neuf stratégies de placement, chacune répondant à des objectifs d’investissement spécifiques. En d’autres termes, chacune des stratégies répond à une allocation correspondant à des attentes d’un rendement différent, en fonction du risque toléré et de l’horizon temps.

 

• L’objectif de la gestion active est d’atténuer les performances négatives importantes tout en suivant/dépassant la stratégie de référence lors des phases haussières ou irrégulières des marchés. Le processus de gestion est basé sur des modèles propriétaires, développés à l’interne, intégrant les fondamentaux économiques et les indicateurs de marché.
• Les stratégies semi-actives sont corrélées à un indice. Plus volatiles à court terme, le rendement est optimisé à plus longue échéance pour chaque niveau de risque.