Planification financière

La planification financière est l’une des activités fondamentales du conseil patrimonial. Cette analyse globale de votre situation financière nous permet de déterminer avec vous les possibilités de concrétiser vos projets et de les mettre en place au moment opportun. C’est un outil idéal pour celui qui désire constituer un patrimoine ou qui se prépare à partir à la retraite. Nous vous proposons deux approches: la planification de constitution et la planification de retraite.

Description détaillée

Planification de constitution

Elle vous est destinée si vous êtes en phase de constitution de patrimoine et si votre activité professionnelle génère des revenus ou des bénéfices vous permettant de constituer un patrimoine personnel. Cette analyse fait l’objet d’un dossier complet. Notre démarche d’accompagnement comprend les points suivants:

  • Analyse, avec vous, de votre situation personnelle et financière pour vous aider à définir vos objectifs.
  • Proposition d’un éventail de mesures concrètes pour mener à bien vos projets, tout en optimisant la structure de votre capital en fonction de vos objectifs.
  • Déterminer les grandes décisions que vous prendrez au sujet du financement de vos projets, de votre prévoyance, de la gestion de votre portefeuille de titres ou de vos affaires fiscales.
  • Proposer une adaptation régulière de la planification et des stratégies mises en place, en fonction de l’évolution générale de votre situation personnelle.

Planification de retraite

Elle vous est destinée si vous souhaitez cesser bientôt votre activité lucrative ou la diminuer. Cette analyse fait l’objet d’un dossier complet, qui prend notamment en compte les domaines suivants: projets et objectifs, patrimoine actuel et son évolution, analyse des couvertures de prévoyance, possibilités d’optimisation fiscale ou aspects successoraux. Notre démarche d’accompagnement comprend les points suivants:

  • Analyser, avec vous, votre situation personnelle et financière pour vous aider à définir vos objectifs.
  • Proposer un éventail de mesures concrètes pour envisager une retraite sans soucis financiers.
  • Déterminer la solution de retraite la mieux adaptée à votre situation.
  • Adapter régulièrement la planification et les stratégies mises en place, en fonction de l’évolution générale de votre situation personnelle.

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