Lorsque vous avancez dans la vie, que votre famille se forme, s’agrandit, se déforme ou se reforme se pose la question de la transmission de votre patrimoine à vos proches. Chaque situation est unique et peut se révéler parfois complexe, comme dans le cas d’une famille recomposée, par exemple.

Ne pas léser vos héritiers légaux, procéder à une répartition égale de vos biens mobiliers ou immobiliers ou effectuer des donations sont des éléments qu’il faut prendre en compte suffisamment tôt, afin d’éviter les mauvaises surprises, comme les jalons imposés par la loi ou une forte imposition fiscale.

Il est nécessaire de déterminer

• la part de vos biens transmissible,
• qui sont vos héritiers légaux,
• la part de patrimoine qui constituera les réserves (part destinée aux héritiers légaux),
• la part de patrimoine dont vous pourrez disposer librement (quotité disponible),
• les donations que vous désirez faire et la meilleure manière de les effectuer pour éviter un impact fiscal trop important,
• la meilleure manière pour éviter tout conflit entre vos héritiers,
• etc.

La BCV peut vous accompagner dans vos démarches. Nos conseillers, avec l’appui de nos spécialistes en matière successorale, peuvent vous proposer une planification successorale, qui vous permettra d’avoir une vue globale claire de votre situation et des solutions qui s’offrent à vous. En fonction de votre problématique, des conseils plus spécifiques en matière de fiscalité ou de gestion de fortune pourront vous être donnés. N’hésitez donc pas à aborder cette thématique avec votre conseiller.