Lorsque votre activité professionnelle vous apporte des revenus ou des bénéfices qui vous permettent de constituer un patrimoine, il devient utile de vous pencher sur vos futurs objectifs financiers.

Avez-vous un projet financier à court terme, comme l’achat d’une maison, par exemple ?

Dans cette optique, il s’agira de déterminer quelle sera la part de fonds propres que vous mettrez dans votre achat et celle qui sera financée par un prêt hypothécaire. En outre, plusieurs solutions pourront vous être proposées quant aux choix d’investissement des fonds que vous n’aurez pas placés dans votre nouveau domicile.

Quel est votre horizon d’investissement ?

Avez-vous des projets financiers qui sont prévus à court ou moyen terme ? A quel niveau ? Désirez-vous un plan d’investissement adapté à vos objectifs ? Votre conseiller BCV peut vous faire plusieurs propositions, en fonction de vos projets et de la durée possible de vos placements.

Quels risques accepteriez-vous de prendre ?

Quel est votre profil d’investisseur ? Evitez-vous un maximum le risque lié aux placements financiers ou êtes-vous prêt à assumer un risque plus fort dans la perspective d’un rendement supérieur ? Quelle somme désirez-vous investir ?

Quel(s) but(s) poursuivez-vous ?

Désirez-vous consolider votre prévoyance en utilisant une partie du capital que vous avez à disposition ? A quel moment est-ce le plus judicieux ? Désirez-vous optimiser votre fiscalité par une stratégie de placement fiscalement avantageuse ? Désirez-vous mettre de côté de l’argent pour vos enfants ? Sous quelle forme ?

En matière de placements, les questions sont nombreuses et chaque situation est unique : elle dépend non seulement de votre situation personnelle et familiale, de la somme que vous avez à disposition, mais également de la perception que vous avez des investissements financiers. En outre, vos projets dans le futur auront une influence notable sur la manière (niveau et durée) dont seront envisagés vos futurs placements.

Plusieurs approches sont possibles à la BCV : les questions spécifiques liées à vos placements pourront être réglées en gestion de fortune. Un conseil patrimonial global incluant votre situation personnelle, familiale et financière pourra être envisagé, si votre situation se révèle complexe, notamment en fonction de vos projets et de vos objectifs. Les questions de prévoyance et les aspects fiscaux pourront également être analysés avec soin, auprès de nos spécialistes.

A la BCV, il n’y a pas de questions sans solutions. Votre conseiller mettra tout en œuvre pour vous apporter des réponses en adéquation avec votre problématique.