Conseil patrimonial

Le conseil patrimonial est un service qui vous permet de prendre en compte de manière globale les éléments complexes liés à un projet particulier ou un changement dans votre vie, qu’ils soient financiers, fiscaux ou du domaine de la prévoyance.

Patrimoine et conseil patrimonial

Votre patrimoine est à l’image d’un mouvement d’horlogerie: il est composé de nombreux paramètres qui, comme les rouages d’une montre, sont interdépendants. Une décision prise à un moment de votre vie influencera, d’une façon ou d’une autre, vos décisions ultérieures.

Pour envisager les conséquences futures d’un projet sur votre situation personnelle, votre patrimoine financier ou votre mode de vie dans les meilleures conditions, la BCV vous propose un conseil patrimonial qui prend en compte toutes les questions financières, fiscales, successorales et de prévoyance auxquelles vous et vos proches pourrez être confrontés.

Ce conseil vous permet de visualiser les possibilités qui s’offrent à vous dans leur globalité, de déterminer le moment le plus opportun pour concrétiser avec succès vos projets et d’envisager leurs conséquences sur le long terme.

Notre approche intègre une composante essentielle : le temps qui s’écoule et façonne la fortune. Les étapes importantes de votre cycle de vie méritent d’être appréhendées avec soin, pour que vos besoins soient couverts de manière optimale, à chaque instant.

Cycle de vie

Comme tout individu, chaque cycle de vie est unique, car les étapes qui le jalonnent sont perçues avec votre sensibilité et sont envisagées selon votre situation personnelle et financière.

Parmi les étapes qui peuvent générer des questions financières ou nécessiter des conseils spécifiques, nous pouvons mentionner :

mariage, concubinage, partenariat
fonder une famille, avoir des enfants
acquérir un bien immobilier
constituer un patrimoine
devenir indépendant, créer son entreprise
se séparer ou divorcer
prendre sa retraite anticipée ou à l’âge légal ou, au contraire, prolonger son activité lucrative
transmettre ou vendre son entreprise
léguer son patrimoine, effectuer des donations, envisager sa succession

Ce que nous vous apportons

Le conseil patrimonial est un service intégralement sur mesure. Ainsi, il nécessite une complète implication de votre part et de celle de votre conseiller pour fournir les informations relatives à votre situation personnelle et financière et les analyser avec précision, pour vous apporter des solutions individuelles personnalisées. Votre conseiller sera en mesure d’adapter ses recommandations à vos attentes et à celles de vos proches.

Chaque situation étant unique, notre conseil sera élaboré selon votre profil et fera appel aux spécialistes requis. Nos propositions concrètes vous seront présentées sous la forme d’un dossier complet et exhaustif, sur la base duquel vous prendrez vos décisions. Un suivi régulier permettra, par la suite, de vérifier l’efficience des solutions mises en place et, le cas échéant, d’y apporter les ajustements nécessaires.

Notre démarche d’accompagnement est la suivante :

Un premier entretien avec votre conseiller est réalisé dans le but d’identifier vos objectifs et de collecter les informations nécessaires à l’analyse de votre situation.
En collaboration avec les spécialistes BCV, votre conseiller commente votre dossier et répond à vos questions spécifiques, vous proposant des solutions pour optimiser la structure de votre patrimoine.
Selon vos projets, votre profil d’investissement et votre situation financière et personnelle, vous choisissez la meilleure solution parmi celles qui vous sont présentées.
La solution retenue est mise en application et son suivi est assuré par votre conseiller au cours des entretiens réguliers qu’il a avec vous.

La relation de dialogue et de confiance que vous établissez avec votre conseiller constitue un aspect fondamental du conseil patrimonial. Elle est à la base de la réussite de la démarche.