Pourquoi les personnes qui ont afflué vers les banques de proximité y restent pour la gestion de leur fortune ?

Interview de Gérard Haeberli, Directeur général Division Private banking BCV

Chaos sur les marchés, volatilité extrême, crise financière, faillites d’institutions bancaires de renom, accord entre la Suisse et les Etats-Unis contre l’évasion fiscale, crise économique, etc. ; la Suisse vit un moment historique. Pourtant, si la place financière helvétique est chahutée, c’est une opportunité pour elle de se redéfinir et de se repositionner. Durant cette période, les banques de proximité ont réussi à convaincre de nouveaux clients de les rejoindre et de leur confier leur patrimoine en gestion.

Les banques de proximité sont-elles le nouvel Eden du Private Banking ?

Globalement, il est évident que ces banques jouissent de qualités extrêmement rassurantes auprès des clients : taille humaine, compétences à portée de main, proximité relationnelle pour n’en citer que quelques unes. Mais si ces atouts aident indéniablement à franchir la porte d’entrée, d’autres éléments encore sont attendus lorsqu’il s’agit de confier son patrimoine à un banquier.

Quels sont alors les « + » Private Banking que les clients trouvent auprès de la BCV ?

Une relation ouverte, simple, basée sur un accompagnement personnalisé, combinée avec les meilleures prestations et réseaux de compétences. Concrètement le client y trouve un large choix de solutions financières globales et responsables, toujours en phase avec ses priorités à long-terme. De plus, nos clients apprécient également la compréhension très fine que nous avons de leurs attentes, qui se concrétise par des propositions pertinentes adaptées à leurs besoins et à leur situation. Nous pouvons encore ajouter à ceci la performance obtenue sur nos portefeuilles en gestion et la solidité de notre établissement.

Comment faites-vous pour mieux comprendre vos interlocuteurs ?

En Private Banking, on est amené à partager parfois une certaine forme « d'intimité » avec le client ; l'enjeu est d’abord humain avant d'être financier. Alors avant d’investir ses avoirs, on s’investit pour lui. Et ce sont cette ouverture et cette bienveillance qui conduisent à une bonne compréhension de ses besoins. La discussion que nous avons avec lui tourne autour de ses projets de vie ; un conseil financier global est systématiquement appliqué pour lui proposer des solutions adéquates, capables d’optimiser la gestion de son patrimoine.

Comprendre la personne dont vous gérez la fortune est-il suffisant pour la convaincre de rester ?

Non, ce n’est pas suffisant ! Finalement, à quoi reconnaît-on un établissement compétent en Private Banking ? Par la preuve, à la constance de ses performances dans le temps, et par la comparaison. Occupant une place prééminente parmi les banques suisses actives en gestion de fortune, la BCV se positionne comme un des leaders de la place. Et quand à long-terme des experts externes comparent les mandats de gestion ou fonds d’allocation d’actifs, et que les résultats BCV se hissent systématiquement parmi les meilleurs, on ne peut qu’être fiers. Les chiffres parlent d’eux-mêmes et les investisseurs y sont sensibles. En période instable, démontrer sa capacité à agir de façon responsable et performante, c’est envoyer un signe de confiance fort, gage de sérénité.