Préparer un entretien

Pour tirer le meilleur profit du temps que vous passerez avec votre conseiller, nous vous recommandons de bien préparer votre entretien. Qu’il s’agisse d’une demande de financement, d’une ouverture de compte ou de placements.

Points clés pour une demande de financement

Points clés d’un entretien

Erreurs les plus courantes

Fournissez des informations complètes et franches.

Avoir une vue biaisée en optant pour la banque la plus avantageuse, sans tenir compte de l'ensemble des autres éléments d'appréciation (montage financier, qualité de l'écoute et du contact, sérieux du suivi, etc.)

Préparez vous à l’aide d’outils comme un business plan et un budget de trésorerie

Le manque de conviction pour son projet

Faites-vous aider par des spécialistes pour préparer les entretiens (comptable, fiduciaire, etc.) et invitez-les à vous accompagner

La solution de facilité : chercher trop vite son salut dans l'aide de la banque

Démontrez votre compétence et votre fiabilité (justificatifs de vos résultats antérieurs, respect des délais, etc.)

Le manque de flexibilité : avoir une conception trop précise de son financement et ne pas accepter les questions ou remarques critiques, qui pourraient pourtant s'avérer constructives pour son projet

Convainquez votre partenaire du succès futur de l'objet du financement

Le manque de préparation avant l'entretien

Soyez réaliste, présentez de manière plausible le développement et la pérennité de votre entreprise

 

Prenez au sérieux les points critiques et les points de conflits éventuels en fournissant si nécessaire des réponses par écrit

 

Mobilisez le capital propre nécessaire et, le cas échéant, des sécurités

 

Collaborez: invitez par exemple votre partenaire bancaire à visiter votre entreprise

 

Pour obtenir une réponse plus rapide à votre demande de crédit, munissez-vous de tous les documents nécessaires lors de votre entrevue avec votre conseiller.

Pour ouvrir un compte

Votre conseiller BCV vous aidera à trouver les prestations les mieux adaptées à votre situation. Pour cela, il vous demandera de l'informer sur un certain nombre de points :

  • vos besoins de trésorerie et votre situation de liquidité (montant des retraits nécessaires, horizon temps pour la disponibilité des liquidités, etc.),
  • vos besoins en termes de paiements/encaissements et la manière dont vous voulez vous en occuper (trafic des paiements électronique, cartes, etc.),
  • les monnaies dans lesquelles vous traitez vos affaires.

Pour un placement

Pour déterminer votre profil de l'investisseur, votre conseiller devra connaître :

  • le montant à placer,
  • la durée envisagée du placement (3 mois, 3 ans, 10 ans, etc.),
  • et le risque que vous êtes prêt à prendre (ce qui détermine aussi le rendement possible).

Construire une relation sur le long terme

Pour consolider les rapports de confiance établis, informez à temps votre conseiller des projets et changements importants au sein de votre entreprise, remettez-lui régulièrement des comptes-rendus de la marche des affaires et consultez-le rapidement si un problème s'annonce ou devient perceptible.

Une fois les meilleures solutions déterminées avec votre conseiller, celui-ci s’assurera que vous puissiez rapidement bénéficier des moyens nécessaires à votre projet.